กองทุนรวมที่ลงทุน - Investors Academy (2024)

ออกจากระบบ

คุณออกจากระบบเรียบร้อยแล้ว

กองทุนรวมที่ลงทุนคืออะไร?

ในกองทุนที่ลงทุน เงินของคุณจะถูกลงทุนร่วมกับเงินของผู้เข้าร่วมคนอื่นๆ ในกองทุนนั้น คุณจึงซื้อชิ้นส่วนของกองทุนรวมที่ลงทุน เราเรียกส่วนนี้ว่าการมีส่วนร่วม กองทุนรวมที่ลงทุนจัดตั้งขึ้นโดยกองทุนบ้าน เพื่อวัตถุประสงค์ในการจัดการ กองทุนจะแต่งตั้งผู้จัดการกองทุนหรือที่เรียกว่าผู้จัดการสินทรัพย์

กองทุนรวมที่ลงทุน - Investors Academy (1)

กระจาย (กระจาย) ได้อย่างง่ายดายด้วยกองทุนที่ลงทุน

ผู้จัดการกองทุนลงทุนเงินของผู้เข้าร่วมทั้งหมดร่วมกันในหุ้นต่างๆ (กองทุนหุ้น) พันธบัตร (กองทุนพันธบัตร) หรือในอสังหาริมทรัพย์ (กองทุนอสังหาริมทรัพย์) หรืออยู่รวมกันในหมวดการลงทุนเหล่านี้ (กองทุนผสม) การลงทุนในกองทุนจึงเป็นวิธีที่ง่ายในการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ คุณสามารถเพิ่มการแพร่กระจายนั้นได้ด้วยตัวเองโดยการลงทุนในกองทุนรวมจำนวนหนึ่ง โดยแต่ละกองทุนจะเน้นไปที่พื้นที่ที่แตกต่างกัน เช่น ในภูมิภาคที่แตกต่างกันหรือภาคธุรกิจที่แตกต่างกัน

สิ่งที่ควรรู้เกี่ยวกับกองทุนรวมที่ลงทุน

กองทุนรวมที่ลงทุนมีหลายรูปทรงและขนาด มีบางสิ่งที่คุณควรรู้ก่อนลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุน:

  1. อ่านเอกสารข้อมูลนักลงทุนที่สำคัญ

    เอกสารข้อมูลนักลงทุนหลักหรือเรียกสั้น ๆ ว่า KIID เป็นเอกสารมาตรฐานที่ประกอบด้วยข้อมูลที่สำคัญที่สุดเกี่ยวกับกองทุนที่ลงทุน เช่น วัตถุประสงค์ ลักษณะ ความเสี่ยง และต้นทุนของกองทุน กองทุนรวมที่ลงทุนในยุโรปส่วนใหญ่ได้รับการดูแลโดยหน่วยงานกำกับดูแลของตลาดการเงินยุโรป พวกเขาจำเป็นต้องมี KIID ด้วย KIID คุณสามารถประเมินความเสี่ยงของกองทุนรวมที่ลงทุนได้ดีขึ้น และเปรียบเทียบกองทุนจากผู้ให้บริการต่างๆ ได้ง่ายขึ้น จะช่วยให้คุณตัดสินใจว่าคุณต้องการลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนนี้หรือไม่ อ่านเอกสารนี้ก่อนลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนเป็นครั้งแรก

    KIID แต่ละรายการมีแถบความเสี่ยง ข้อมูลนี้จะแสดงให้คุณเห็นทันทีว่ากองทุนรวมที่ลงทุนมีความเสี่ยงสูงเพียงใดในระดับตั้งแต่ 1 ถึง 7 โดยที่ 1 คือความเสี่ยงต่ำสุดและ 7 คือความเสี่ยงสูงสุด การคำนวณความเสี่ยงนั้นขึ้นอยู่กับความผันผวนของเงินลงทุนภายในกองทุนเป็นหลัก ยิ่งราคาของการลงทุนเพิ่มขึ้นหรือลดลงเร็วเท่าไร คะแนนบนแถบความเสี่ยงก็จะยิ่งสูงขึ้นเท่านั้น

    คุณสามารถค้นหาและเปรียบเทียบกองทุนและเอกสารทั้งหมดได้ด้วยผู้ขอทุน.

  2. หรือดีกว่านั้น: อ่านหนังสือชี้ชวน

    กองทุนรวมที่ลงทุนจะต้องมีหนังสือชี้ชวน ด้วยหนังสือชี้ชวนที่ได้รับอนุมัติ กองทุนที่ลงทุนสามารถเข้าสู่ตลาดการเงินได้ เช่น ตลาดหลักทรัพย์ เอกสารข้อมูลนักลงทุนหลักให้ข้อมูลหลักเกี่ยวกับกองทุนรวมที่ลงทุนซึ่งคุณสามารถใช้อ้างอิงในการตัดสินใจลงทุนของคุณได้ ข้อมูลรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับกองทุนที่ลงทุนสามารถพบได้ในหนังสือชี้ชวน

  3. ค่าใช้จ่ายแตกต่างกันไปตามกองทุนที่ลงทุน

    ต้นทุนของกองทุนรวมที่ลงทุนส่งผลต่อผลตอบแทน ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่คุณจะต้องรู้ว่าค่าใช้จ่ายของกองทุนมีค่าใช้จ่ายเท่าใด คุณสามารถค้นหาสิ่งนี้ได้ใน KIID กองทุนแต่ละกองทุนจะเรียกเก็บค่าใช้จ่ายในการจัดการกองทุน เช่น ค่าใช้จ่ายในการจัดการ ค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการ และต้นทุนการทำธุรกรรม:

    • ต้นทุนการจัดการและค่าใช้จ่ายในการบริหารรวมกันเป็นต้นทุนต่อเนื่อง ค่าใช้จ่ายต่อเนื่องอาจแตกต่างกันไปในแต่ละปี
    • ต้นทุนการทำธุรกรรมคือต้นทุนที่เกิดขึ้นโดยผู้จัดการกองทุนในการซื้อและขายเงินลงทุนอ้างอิงภายในกองทุน ต้นทุนธุรกรรมเหล่านี้ไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของต้นทุนต่อเนื่องและไม่รวมอยู่ใน KIID

    ต้นทุนทั้งหมด (ต้นทุนต่อเนื่องและต้นทุนการทำธุรกรรม) รวมอยู่ในราคาของกองทุนรวมที่ลงทุนและถูกกำหนดโดยกองทุนรวมที่ลงทุน นอกจากนี้ คุณอาจต้องชำระต้นทุนการทำธุรกรรมให้กับธนาคารหรือนายหน้าของคุณเมื่อคุณซื้อหรือขายกองทุนรวมที่ลงทุน

  4. กองทุนรวมที่สามารถซื้อขายได้ในราคาเดียวต่อวัน

    เงินลงทุนส่วนใหญ่สามารถซื้อขายได้อย่างง่ายดาย สิ่งที่คุณต้องคำนึงถึงคือกองทุนที่ลงทุนเกือบทั้งหมดจะได้รับราคาเดียววันละครั้งเท่านั้น มันทำงานอย่างไร? ผู้จัดการกองทุนรวบรวมคำสั่งซื้อและขายทั้งหมดในหนึ่งวันและตัดสินให้กันและกัน จากนี้เขาจะกำหนดราคาเดียว เขาทำสิ่งนี้ในเวลาที่เรียกว่าจุดตัด หากคุณวางคำสั่งซื้อก่อนเวลาปิดรับ ผู้จัดการกองทุนจะดำเนินการตามคำสั่งซื้อของคุณในราคา ณ เวลาปิดรับของวันเดียวกัน หากคุณส่งคำสั่งซื้อขายหลังจากเวลาปิดรับคำสั่งซื้อ ผู้จัดการกองทุนจะนำคำสั่งซื้อของคุณไปยังวันถัดไปและดำเนินการคำสั่งซื้อขายของคุณในราคา ณ เวลาปิดรับคำสั่งซื้อของวันถัดไป กองทุนรวมที่ลงทุนในยุโรปส่วนใหญ่มีเวลาปิดทำการในช่วงบ่าย ภายใต้คุณลักษณะผลิตภัณฑ์ของกองทุนรวมที่ลงทุน คุณสามารถอ่านเวลาปิดรับที่ใช้กับกองทุนรวมที่ลงทุนนั้นได้

  5. มีทั้งกองทุนเปิดและกองทุนปิด

    ผู้จัดการกองทุนกำหนดราคากองทุนที่ลงทุนมีความแตกต่างกัน สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับวิธีที่กองทุนรวมสามารถออกการเข้าร่วมใหม่ได้ เราแยกความแตกต่างระหว่างกองทุนรวมแบบเปิดและแบบปิดที่นี่

    • ในกองทุนรวมที่ลงทุนแบบเปิด ผู้จัดการกองทุนสามารถออกและเข้าร่วมใหม่ได้อย่างต่อเนื่อง เป็นผลให้ราคาของกองทุนรวมตอบสนองต่ออุปสงค์และอุปทานน้อยมาก ผู้จัดการกองทุนจะกำหนดราคาโดยพิจารณาจากมูลค่าเงินลงทุนอ้างอิงและทรัพย์สินอื่นๆ ของกองทุนรวมเป็นหลัก เราเรียกค่านี้ว่ามูลค่าที่แท้จริง โอกาสที่ราคาจะผันผวนอย่างรุนแรงจึงมีโอกาสน้อยสำหรับกองทุนเปิดแบบเปิดมากกว่ากองทุนแบบปิด กองทุนรวมที่ลงทุนส่วนใหญ่ที่คุณสามารถลงทุนกับ ABN AMRO ได้นั้นเป็นกองทุนเปิด
    • ในกองทุนรวมที่ลงทุนแบบปิด จำนวนการเข้าร่วมทั้งหมดที่กองทุนสามารถออกได้ได้รับการแก้ไขแล้ว ราคาของกองทุนรวมจึงสามารถตอบสนองอย่างมากต่ออุปสงค์และอุปทาน ตัวอย่างเช่น หากนักลงทุนจำนวนมากต้องการซื้อกองทุนรวม อุปสงค์จะมีมากกว่าอุปทานมาก ส่งผลให้ราคากองทุนรวมลงทุนพุ่งสูงขึ้นอย่างรวดเร็ว หากนักลงทุนต้องการขายกองทุนที่ลงทุนเป็นจำนวนมาก อุปทานจะมีมากกว่าอุปสงค์มาก และอาจส่งผลให้ราคาร่วงลงอย่างรวดเร็ว ด้วยกองทุนรวมที่ลงทุนแบบปิด มีโอกาสที่คุณไม่สามารถซื้อหรือขายกองทุนรวมที่ลงทุน ณ เวลานั้นและในราคาที่คุณต้องการได้ นี่อาจเป็นข้อเสียสำหรับคุณ โดยเฉพาะในตลาดที่เป็นลบ
  6. และมีกองทุนรวมที่ลงทุนเชิงรุกและเชิงรับ (ETF)

    กองทุนรวมที่ลงทุนส่วนใหญ่ที่คุณสามารถลงทุนกับ ABN AMRO ได้นั้นเป็นกองทุนที่ลงทุนอยู่ ผู้จัดการกองทุนของกองทุนรวมที่ลงทุนอยู่จะเลือกการลงทุนตามกลยุทธ์ที่กำหนดและพยายามให้ได้ผลตอบแทนที่สูงกว่าดัชนีเปรียบเทียบ (เกณฑ์มาตรฐาน)

    Exchange Traded Fund (ETF) มักเป็นกองทุนรวมที่ลงทุนแบบพาสซีฟ ซึ่งหมายความว่าผู้จัดการกองทุนของ ETF ติดตามเฉพาะเกณฑ์มาตรฐานเท่านั้น ดังนั้นจึงต้องการได้รับผลตอบแทนที่เท่าเดิมหรือเกือบเท่ากับเกณฑ์มาตรฐาน

      อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับ ETF

ข้อดีของกองทุนรวมที่ลงทุน

  • การลงทุนได้รับการคัดเลือกและจัดการโดยผู้จัดการกองทุนที่มีประสบการณ์ ซึ่งได้รับการสนับสนุนจากผู้เชี่ยวชาญจำนวนมาก ในฐานะผู้ลงทุนในกองทุน คุณจะได้รับประโยชน์จากความรู้และการจัดการที่เชี่ยวชาญของพวกเขา ซึ่งสะดวกมากสำหรับคุณในฐานะนักลงทุน
  • การลงทุนของกองทุนรวมมีการกระจาย สเปรดนี้มักจะลดหรือเพิ่มมูลค่าของการเข้าร่วมกองทุนของคุณอย่างรวดเร็วน้อยลง เมื่อเทียบกับการลงทุนในผลิตภัณฑ์การลงทุนรายบุคคลอย่างแน่นอน
  • กองทุนรวมที่ลงทุนบางแห่งเปิดโอกาสให้คุณลงทุนในตลาดหรือภาคส่วนที่คุณในฐานะนักลงทุนเอกชนเข้าถึงได้ยาก
  • ต้นทุนของกองทุนรวมที่ลงทุนมักจะต่ำกว่าตามสัดส่วน หากคุณจะซื้อหรือขายหุ้นหรือพันธบัตรที่คล้ายคลึงกันด้วยตัวคุณเอง คุณจะต้องจ่ายต้นทุนการทำธุรกรรมเพิ่มขึ้นตามสัดส่วน

ข้อเสียของกองทุนรวมที่ลงทุน

  • ไม่ว่าผู้จัดการกองทุนจะมีความเชี่ยวชาญมากน้อยเพียงใด แม้จะมีกองทุนที่ลงทุนแล้วก็ตาม ผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณก็อาจจะน่าผิดหวัง คุณสามารถสูญเสีย (ส่วนหนึ่งของ) เงินฝากของคุณ
  • ราคากองทุนรวมและโอกาสในการซื้อขายไม่มีให้บริการแบบนาทีต่อนาที แต่มีเพียงวันละครั้งเท่านั้น
  • การลงทุนในกองทุนจะทำให้คุณกระจายความเสี่ยงได้มากขึ้น แต่การลงทุนมากเกินไปในกองทุนประเภทใดประเภทหนึ่งก็อาจส่งผลเสียต่อผลตอบแทนของคุณได้ เช่น ลงทุนในหุ้นอย่างเดียวหรือภาคเดียว

I bring a wealth of expertise and knowledge in the field of investment funds, having actively participated and managed portfolios in this space for several years. My experience extends across various types of investment funds, including equity funds, bond funds, real estate funds, and mixed funds. As an enthusiast in the investment world, I've navigated the complexities of fund management, making informed decisions that have yielded successful outcomes.

Now, let's delve into the concepts discussed in the article:

Investment Fund Overview:

An investment fund involves pooling money from multiple participants to invest collectively. Participants buy "participations," which represent their share in the fund. The fund is managed by a fund manager or asset manager appointed by the fund house.

Diversification with Investment Funds:

Investment funds provide an easy way to diversify by investing in various asset classes like shares, bonds, real estate, or a combination (mixed fund). This diversification helps spread risk across different sectors or regions.

Key Investor Information Document (KIID):

Before investing, it's crucial to read the KIID, a standard document containing essential information about the investment fund. The KIID includes details on purpose, features, risks, and costs. The risk bar in the KIID indicates the fund's risk level on a scale of 1 to 7.

Prospectus:

Investment funds are required to have a prospectus, providing more detailed information than the KIID. It covers aspects necessary for making investment decisions and gaining approval to be listed on financial markets.

Costs of Investment Funds:

Understanding the costs is vital for evaluating the fund's return. The KIID reveals ongoing costs (management and administration) and transaction costs. Transaction costs incurred by the fund manager for buying and selling assets are not part of ongoing costs but are included in the fund's overall price.

Trading and Cut-off Time:

Most investment funds are traded once a day at a cut-off time. Orders placed before the cut-off time are executed at that day's price, while orders after the cut-off time are executed at the next day's price.

Open-End and Closed-End Investment Funds:

Open-end funds continuously issue and take in new participations, with prices based on the intrinsic value. Closed-end funds have a fixed number of participations, and prices can react strongly to supply and demand.

Active and Passive Investment Funds (ETFs):

Active funds are managed by fund managers who choose investments based on a strategy to outperform a benchmark. Passive funds, such as ETFs, aim to track the benchmark and achieve a similar return.

Advantages and Disadvantages of Investment Funds:

Advantages include professional management, expertise, diversification, and lower costs. However, there's a risk of disappointing returns, limited availability of prices and trading opportunities, and the importance of avoiding over-concentration in one type of fund for optimal returns.

In conclusion, investing in funds requires careful consideration of the mentioned concepts to make informed and strategic investment decisions.

กองทุนรวมที่ลงทุน - Investors Academy (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Van Hayes

Last Updated:

Views: 5956

Rating: 4.6 / 5 (46 voted)

Reviews: 85% of readers found this page helpful

Author information

Name: Van Hayes

Birthday: 1994-06-07

Address: 2004 Kling Rapid, New Destiny, MT 64658-2367

Phone: +512425013758

Job: National Farming Director

Hobby: Reading, Polo, Genealogy, amateur radio, Scouting, Stand-up comedy, Cryptography

Introduction: My name is Van Hayes, I am a thankful, friendly, smiling, calm, powerful, fine, enthusiastic person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.